指定金融中介机构必须是：

(a)《银行业条例》（香港法例第155章）所界定的认可机构；或

(b)根据《证券及期货条例》（香港法例第571章）获发牌进行第1或9类受规管活动的持牌法团；或

(c)根据《保险业条例》（香港法例第41章）获准经营附表1第2部所指类别C业务的保险人。

申请人只可委聘最多3家金融中介机构，而该3家金融中介机构应属于上述(a)至(c)的不同类别，并不得在上述3类金融中介机构的每个类别同时使用超过一家金融中介机构的服务。