根据数据分析公司Handshakes根据会计与企业管制局(ACRA)注册公司资料整理的数据显示:
2023年1月起截止至4月24日,在新加坡开始运营的家族办公室共182家;
而2022年和2021年的家办总数量分别为690家和672家;
与疫情前的2018年和2019年的45家和192家相比,近年来新加坡家办数量显著增加。
尤其是今年,仅前4个月的加办注册数量,就已经几乎接近2019年全年的注册数量,更是2018年加办注册数量的4倍之多!
要知道去年年初,新加坡金管局刚刚把家族办公室的投资门槛提高了一倍!
据官方公布的内容显示,自2022年4月18日起,提高在新加坡本地设立“家族办公室”的投资门槛,最低投资门槛从500万新币翻倍增加至1000万新币,并且要求两年内要增加到2000万新币!
2000万新币也就是大约1亿人民币的投资,不是什么人都能做得到的!
但尽管如此,还是抵挡不住有许多的高净值及超高净值人士赴加开设家族办公室。
就在不久前的7月5日,新加坡金融管理局再次颁布一系列“新政”,将家族办公室的申请门槛再度提高!
13O:需要在指定投资区域至少投资2000万新币及以上;
13U:需要在指定投资区域至少投资5000万新币及以上;
新政下上述资金要求在正式申请前要全部到位,13O计划下不再给2年的时间补足。
申请时候应该有2个专业投资人员,且其中1个为非家庭成员。如果最终受益人(UBO)不满足相关的投资人员要求可能会被拒绝,除非说明UBO在资产管理上有充足的经验。
教育背景:至少本科学历或者专业资格证(例如金融相关学位CMFAS、CFA等)
非家庭成员的专业投资人应在基金管理公司(SFO)全职工作,在除SFO以外的公司只能担任非执行的职位。
除此以外,若非家庭成员的专业投资人在超过一个申请免税的SFO担任职位,他不能再被认为是第二个SFO的专业投资人员。
新政下本地开销的最低金额仍为20万新币,但计算方式已进行补充和更新;资产超过5000万的客户可以通过捐款或者慈善来满足本地开销。
新政下关于本地投资的最低限额仍保持原规定,即:AUM的10%或1000万新币,以较低者为准。
满足要求的投资可以按倍数(1.5或2倍)放大,例如:资产规模AUM为2000万,需满足本地投资2000*10%=200万,购买了金管局认可的股票价值为100万,则100*2倍=200万,则满足要求。
同时,在本地投资中新增了两项选择,即:气候相关投资和新加坡金融机构广泛参与的混合融资架构。
可以看到,目前新加坡加办的投资门槛进一步提高,对于许多想要通过搭建“新加坡家族办公室”的方式来配置新加坡身份的人士而言,难度又增加了,尤其是庞大的资金量已经把不少人士给划在“线”外!
那么,新加坡现在还有什么投资门槛较低、投资要求较低的项目呢?
新加坡自雇移民(Self-Employment Pass)-PIC是指申请人自己在新加坡设立自己的金融公司,以自己董事身份的名义申请EP(Employment Pass)工作准证。
申请EP前无需租赁场地、雇佣人员,持有EP后达到一定的居住和经营要求,申请人可向新加坡移民局申请PR永久居民身份(Permanent Residence)。
新加坡自雇PIC申请门槛低,投资额度仅100万新币起(大约500万人民币),而且也可以通过投资管理金融类产品办理,被称为“新加坡小家办项目”。
● 业务范围广,可投资管理金融类产品,自由掌控投资主动权
新加坡人力部在2023年最新推出了顶级专才签证(Overseas Networks & Expertise Pass,简称ONE Pass),旨在吸引顶级的外国人才、并为潜在的外籍人士提供更多的选择。
One Pass签证于2023年1月1日起正式生效,申请人可以同时创业、经营或任职于多家企业,申请人的配偶如果想在新加坡本地工作也只需获得人力部同意书,无需再申请签证。
● ONE Pass准证有效期高达5年,达到续签要求可续期5年
全球商业投资者计划(GIP)是由新加坡经济发展局辖下的“联系新加坡”部门所策划管理。“联系新加坡”部门主要与企业主和企业家建立联系,协助他们在新加坡进行投资与拓展业务。
有意向在新加坡创业或者进行投资的投资者,可以通过GIP计划携配偶及子女一步到位获得新加坡永久居留权(PR)。
方案A:申请人必须投资至少1000万新币(包括缴足资本)成立新的商业实体,或投资在已营运中的业务。
若投资者首5年永久居留期满后需要更新再入境准证,公司须雇用至少30名员工,其中至少一半必须是新加坡公民,以及10名须是新员工。
方案B:申请人须在GIP精选的基金中投资2500万新币。
方案C:对于有意设立家族理财办公室的投资者,须投资5000万新币至四个投资类别,须在批准函发出之日起的12个月内完成。
四个投资类别:
一、在新加坡金融管理局许可的交易所上市的公司,例如在新加坡交易所主板和凯利板上市的公司。
二、符合资格的债务证券(qualifying debt securities),包括债券、票据、商业票据和存款证等。
三、在新加坡注册的经理人所发行的基金。
四、注资在新加坡的非上市公司的私募股权基金。
新加坡作为东南亚最重要的金融中心之一,拥有极低的公司税率、自由的外汇收付兑换服务、扶持商业发展的政策环境等,吸引了来自世界各地的投资者落户新加坡。
新加坡的税制十分简单,还实行地域税制,主要税种为企业所得税、个人所得税、消费税、不动产税、印花税、车船税,但没有遗产税、资产利得税。
在新加坡,企业需要缴纳所得税及或消费税(GST),消费税率是7%,所得税仅为17%。新成立企业,前三年有高达75%的所得税减免!
新加坡的个人所得税实行累进制,高收入者要按比例缴纳,但目前最高的个人所得税的税率仅为22%。
此外,2019年2月18日,新加坡政府还出台了针对“基金”的税收激励措施,其中基金税收豁免政策13O、13U被延长到2024年12月31日.
在2024年12月31日之前,在新加坡注册的基金公司皆可终生享受此项税务豁免,而在新加坡设立家族办公室正好可享受这项“基金”税收激励措施!
有意向办理新加坡身份的人士,可以根据自身的需求情况及资产量选择一个合适的项目。
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